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财经观点/AI演算、多元投资 帮你赚老本

时间: 2019-09-19 14:27:16 | 来源: 单单财经资讯网 |

财经观点/AI演算、多元投资 帮你赚老本

元大投信董事长 刘宗圣
元大投信董事长 刘宗圣
在景气进入循环尾声阶段,金融市场波动加剧,与其猜测结果,投资人不如可以善用国内横跨不同资产、多空方向的多种ETF(指数型基金)元件打造投资组合,进行短期与中长期布局。

ETF虽然已经较投资单一个股达到分散投资效果,但是单一市场ETF仍存在不够分散的问题,例如投资中国大陆市场ETF虽然已经达到分散各产业风险的效果,今年第一季绩效也优于大部分市场,但第二季以来因为中美贸易战因素使其绩效马上敬陪末座,投资人心情好比洗三温暖,可见仅投资单一市场ETF仍不够达成整体投资组合分散风险效果。

推荐

针对绝大多数投资人,我建议不要轻易因为市场讯息而打乱原有的理财规画。尤其準备退休金这类长期的理财计画,决定长期绩效的关键因素,百分之九十以上来自资产配置的能力,而并非市场买卖点的判断。一般建议透过持有多元资产(股票、债券、商品)与多个市场(国内、国外)来建构投资组合,更能将整体投资的绩效/风险效用提高。

近来智能投资、机器人理财兴起,投资人可依据各类资产过去的波动性与相关性,并透过量化、AI演算法及专家判断各类资产的胜率后,产出最适化配置权重建议,方便投资人依据本身投资目的如短期操作、退休规画、子女教育基金、一般储蓄需求等,以及风险偏好程度,选择建构客製化投资组合。

近期因为美中贸易争端、以及欧美英央行接连释出宽鬆言论,推升黄金、白银、公债价格走高,投资人可以善用市场风险升高时,像公债、黄金、日圆等因风险趋避资金青睐而价格上涨的特性,在资产组合中适度布局相关标的,有利长期的波动性控管与下档保护,维持长期追求资本增值机会的理财计画。

公债 退休金 贸易战

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