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教育基金不用愁 凯基证券教资金运用

时间: 2019-10-09 13:21:27 | 来源: 单单财经资讯网 |

教育基金不用愁 凯基证券教资金运用

新学期开始,为子女教育基金烦恼吗?台湾的家长重视子女的教育,教育基金一直佔家庭收支很大部分,凯基证券建议投资人提早针对子女教育做短、中、长期的资金规划。

以短期教育资金规划而言,凯基证券建议,準备五年内的教育基金,投资人需要稳定的报酬及选择良好变现性的投资产品,市场上一些特别股、特别股基金、投资等级债基金会是很好的选择。这类产品多具有配息稳定、受市场事件影响较小等优点,建议可首次单笔投入再搭配后续每月定期定额方式投入,达到分次储蓄、分散成本与可随时变现的效果。

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若为五到十年的中期规划,除前述基金外,可搭配一些稳健的商品,如分期缴的增额保单来降低整个教育基金组合的波动。至于十年以上的长期需求,因时间较长可承受一些波动,可以选择以美国为主成熟市场的股票型或平衡型基金来做定期的投入,也可以将资金交给类全委投资型保单的专家团队来打理。

凯基证券针对短、中、长期的教育资金规划,分别建议的投资商品。 凯基证券/提供
凯基证券针对短、中、长期的教育资金规划,分别建议的投资商品。 凯基证券/提供

考量子女未来可能出国留学或游学,外币资产也不可少,凯基证券提醒,适度的将部分台币资产转入美元是一个聪明的选择。因台币长期处于低利率,不考量汇率风险下,投入美元资产的报酬率会相对较高,不仅是透过複委託购买美国的特别股与ETD(交易所交易债券 Exchange Traded Debt)、投资美国的基金、美元计价债券,还有美元保单都有这样的效果。

暑假结束即将开学,若有缴交学杂费的短期资金需求,凯基证券提供股票不限用途款项借贷业务,不用卖股求现,也能将股票轻鬆变现,免开办费且随借随还,还可直接于线上申办,是资金运用好帮手。

子女教育基金是一个必须的、大额的,且每一位父母都非常重视的一笔支出,需整体考量家庭的收入、支出、未来的计划与成长,才能做出好的规划。凯基证券提供全面性的财富管理商品与服务,如有需要可洽询凯基证券的理财专员。

新闻标题: 教育基金不用愁 凯基证券教资金运用
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