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一口气告诉你~抱紧ETF前不可不知的3大盲点

时间: 2019-09-21 14:32:41 | 来源: 单单财经资讯网 |

一口气告诉你~抱紧ETF前不可不知的3大盲点

《辛勤的汗珠将迎来连年的丰收》

测验一下ETF、基金、股票三者的差别你知道吗?来介绍这几年超级夯的ETF,除了元大台湾50(0050)、元大高股息(0056)、还有介绍过的元石油(00642U)、元石油正2(00672L)之外,还有上百档的ETF可供投资人选择,先懂得什幺是ETF以及它的盲点,才能让你安稳的抱紧ETF赚钱哦!

【ETF简介】

ETF英文原文为Exchange Traded Funds,简称为「指数股票型基金」,ETF即为在证券交易所买卖,提供投资人参与指数表现的基金。简单来说就是投信公司买进能代表其指数的一篮子股票,然后将其切割成N等份,提供投资人参与指数表现的基金。

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图:ETF(指数股票型基金)概念图

不过近年来投信公司争相发行ETF,除了常听到的元大台湾50(0050)、元大高股息(0056),目前在市场上有超过150档以上的ETF,其追蹤的标的也不尽相同,例如:指数、商品(黄金、白银、石油)、区域(日本、印度、美国、欧洲)、债券…等琳瑯满目的种类。因为各家投信发行的ETF追蹤的指数不太一样,建议投资人还是得花一些时间去搞清楚所投资的商品内容。

【ETF与基金比较】

我自己在刚开始投资时也是从投资基金开始,基金优点是(1)交给专家负责;(2)投资全世界;(3)分散风险;(4)定期定额…等。后来才知道基金有几项优点,不过相对的缺点也不少:(1)手续费/管理费等费用过高;(2)商品资讯较无法掌握;(3)有汇率风险(赎回/买进)…等。现在有ETF这项商品来取代基金这项产品,个人也觉得还不错。

表:ETF与基金比较表(老牛整理製表)

【ETF与股票比较】

而ETF目前与股票比起来的优势其中一点就是ETF的交易税较低,但是在此我也得提醒大家有不少ETF是不会发放股利股息的,主要跟ETF追蹤的标的有关,例如:反向ETF(像是台湾50反1(00632R))或者是槓桿型ETF(像是台湾50正2(00631L))是不会发股利的,可千万别长期抱紧他们,不然会住套房住到天荒!

表:ETF与股票比较表(老牛整理製表)

【投资ETF的3大盲点】

1. 连结标的是什幺:

在这几年塑造出ETF是不会倒无脑买的形象。所以让券商一直推陈出新不一样的ETF,在包装上形形色色,连名称也花样百出。尤其是投资国外成份股的ETF,如果不深入了解可能根本不知道为何而涨为何而跌。

例如之前介绍过的富邦VIX(00677U),相信还是有很多人以为是台股跌它就会涨;但其实它的连结标的是美股标普500波动率。尤其是国外ETF更要特别注意所连结的标的指数,例如:元大上证50(006206)、富邦深100(00639)、元大欧洲50(00660),这些ETF到底是买什幺东西。

2. ETF内扣总费用高低:

前面有提到ETF的优点就是费用较为低廉,而在投资ETF前更该好好注意各种ETF本身的费用。要记得总内扣费用是每天都要从净值去扣除的,所以不要以为是发生买卖才会被索取这些费用。

(备注:内扣总费用=手续费+交易税+经理费+保管费+其它费用)

从投信投顾公会的资料库中可以找到该ETF所联结的基金的费用比率,例如台湾50(0050)所联结的元大台湾卓越50基金内扣总费用为0.44%;而台湾50正2(00631L)所联结的元大台湾50单日正向2倍基金内扣总费用则为1.37%,两者的每日扣血程度就相差3倍,没赚到钱就算了还要被每天吸血,不得不慎。

3. 是否无涨跌幅限制:

说到这点我就深有感触,在我谈过元石油正2(00672L)因为追蹤的商品是美国股市开盘时间,问题常常是在台湾ㄧ觉睡醒天翻地覆,曾经就是当天10%的跌幅出现完全措手不及,已经不算是投资了,就是赌涨跌的运气。

以元石油正2(00672L)为例,近一年的资料当中曾经出现过4次跌幅超过10%,最高单日下跌12.34%;不过也曾经出现2次大涨超过10%的状况,最高曾一天就上涨13.17%。所以对于涨跌幅无限制这件事可要注意它的风险,才能安心抱紧!

参考资料:证交所、元大投信、富邦投信、投信投顾公会

【老牛总结】

★ETF是简单投资的代表因其具有高透明性与风险分散等特性,非常适合投资新手、稳健投资人及退休族。这几年ETF在台湾如雨后春笋般出现,更有许多投资达人撰写文章并且出书来加以说明。

★目前台股ETF超过100档以上,其种类及所连结的标的大有不同,还是希望各位慎选,老牛仍建议可长期持有指数型ETF(例如:台湾50(0050)、富邦台50(006268)、元大S&P 500(00646)…等)。

★投资获利没有捷径,想要安心赚、稳稳赚抱紧处理ETF的话,必须注意投资ETF的3大盲点:连结标的是什幺、是否无涨跌幅限制、ETF总内扣费用。

★未来老牛会介绍更多不错的ETF给大家参考。目前有几个不错的议题已在进行中,敬请持续关注哦~

***本文所提之个股内容仅供参考,不具投资建议,投资前请先注意风险***

本文获作者《股海老牛》授权转载,原文:一口气告诉你~抱紧ETF前不可不知的3大盲点

作者简介_股海老牛

『想在股市获利,就得「抱紧处理」!』

老牛尊崇巴菲特价值投资之道,擅长财报数据分析、挖出高殖利率且具成长性之股票,再辅以筹码及技术分析寻找进场良机。告诉投资人如何实行股市「抱紧处理」精神,并带领投资人成为左拿股利右赚价差的股海赢家!

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新闻标题: 一口气告诉你~抱紧ETF前不可不知的3大盲点
新闻标签: 一辈子(1)
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