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综所税申报将截止 元大银两大建议保全资产

时间: 2019-06-01 10:18:45 | 来源: 单单财经资讯网 |

元大银提出两大建议,让民众可移转财富并降低身后遗产。资料照片
元大银提出两大建议,让民众可移转财富并降低身后遗产。资料照片

2018年度个人综合所得税申报截止日将近,元大银行提醒您赶紧完成申报与缴纳税款,以避免过期漏报遭罚;可运用每人每年220万赠与税免税额,透过分年赠与保费的方式,替子女购买保险,移转财富并降低身后遗产。

今年是面临综合所得税法新制,并延续房地合一、遗产及赠与税率调升、反避税规定和全球金融帐户资讯透明化等影响的年度,如何选择对的投资工具,让资产保全、增值及移转,是高所得、高资产家庭须面对的重要课题。

元大银行建议,有财富传承需求的高所得、高资产家庭,可预先盘点整体资产状况,就资产总额及类型等进行相关的传承规划,如以将财产留给想照顾的人,且对财产具控制权利的角度来看,「保险」不失为保全资产、移转财富的最适工具之一。

有效的运用「保险」,不仅可降低身后遗产、移转财富,更有保障自己及遗属生活的功能。元大银行建议高所得、高资产家庭,可善用每人每年220万赠与税免税额,透过分年赠与保费的方式,替子女购买保险,移转财富并降低身后遗产,另可再将一部份资产投入购买以自己为要、被保险人及生存受益人的保险,依据税法如未涉有规避相关税赋情形者,要保人与生存受益人为同一人,不论是一次领取的满期金或定期领取的年金或生存还本金,都不必缴纳所得税,身故时已指定受益人的死亡保险金亦不必纳入遗产,计算遗产税。至于受益人领取的死亡保险金,每一申报户领取的保险金额若无超过台币3330万元,无须纳入个人基本所得额计算最低税负。(万千华)

新闻标题: 综所税申报将截止 元大银两大建议保全资产
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